银行的管理制度不到位,必然会受到银保监会的调查,然而,这家银行可真是多事之秋,根据银保监会披露,齐商银行11张罚单,据调查数据来看,该行因三个案由合计被罚款121万,大家都很好奇齐商银行为什么被罚得这么严重呢?一起来看看。
齐商银行被罚原因是什么根据调查数据,齐商银行今年可真是多问题,从4月份开始到现在,这家齐商银行11张罚单已经被银保监会开出,这次已经是年内第二次遭到“三连罚”,那么本次齐商银行被罚原因是什么?原来齐商银行被罚原因竟是这样!
银保监会官网披露,本次齐商银行被罚原因中,最严重的案由为“发放贷款用于购买本行不良贷款和银承垫款、发放贷款用于承接本行风险资产”,被罚款68万元,另有6名责任人被给予警告。
此外,齐商银行还因票据业务管控严重不足、违反审慎经营规则,被罚款28万元,两名相关责任人被警告,因未按照规定缴纳抵押评估费、转嫁经营成本,被罚款25万元。齐商银行合计被罚款121万元,8名相关责任人被警告。
齐商银行官网显示,该行的前身是淄博市商业银行,是全国第四批由城市信用社组建的地方性股份制商业银行,成立于1997年8月28日,总部位于山东省淄博市。2009年2月13日,经批准,淄博市商业银行更名为“齐商银行”。
据其2018年年报披露,齐商银行现有注册资本金35.34亿元,下辖西安、滨州等8家分行,控股发起设立了1家村镇银行,西安分行为其唯一的山东省外分行,下辖9个网点,其中1家分行营业部,7家综合型支行,1家小微支行。
这已是齐商银行今年来第二次遭遇“三连罚”。今年4月9日,银保监会官网披露,齐商银行因多项业务违规,被山东银保监局罚款共计90万元。当时在被监管部门处罚之外,齐商银行也有高管落马。齐商银行张北支行行长张磊涉嫌严重违纪违法,接受周村区纪委监委纪律审查和监察调查。
5月21日,裁判文书网披露的一则判决书显示,2016年11月-2017年3月间,齐商银行邹平支行被骗取贷款4330万元,值得注意的是,骗贷人公某星在2015年9月-2016年5月先后在工行、东营银行、中行骗贷8笔1.43亿元,在最后骗取中行贷款半年后,又在齐商银行骗贷3笔。
此外,5月27日,滨州市公安局通过官网披露,2016年至今,某家具有限公司实际控制人段某某通过使用伪造的财务报表、虚构贸易背景、改变贷款用途的方式,骗取邹平农村商业银行、齐商银行邹平支行贷款7624.37万元,其中本金7130.1万元,利息494.26万元。
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